AML pravidlá a politika

1. AML & Compliance

Neoalex vytvára skupinu zásad a postupov s cieľom aktívne sledovať odhaľovanie a predchádzanie praniu špinavých peňazí a akejkoľvek činnosti, ktorá uľahčuje pranie špinavých peňazí alebo financovanie teroristických alebo kriminálnych aktivít alebo takých činov, ktorých cieľom je zatajiť alebo zakryť skutočný pôvod príjmov z trestnej činnosti. takže sa zdá, že nezákonné výnosy pochádzajú z legitímnych zdrojov alebo predstavujú legitímne aktíva.

2. Čo vyžaduje zákon od Neoalex?

2.1. overiť totožnosť a adresu klientov;

2.2. Uchovávajte úplné záznamy o všetkých transakciách spolu s poskytnutou identifikáciou;

2.3. Monitorujte všetky neobvyklé alebo podozrivé transakcie akejkoľvek veľkosti;

2.4. Oznámi útvaru pre vyšetrovanie finančnej kriminality každú podozrivú transakciu.

3. Čo robí Neoalex?

Neoalex sa podieľa na vyhľadávaní a boji proti trestnej činnosti prostredníctvom rôznych procesov dodržiavania predpisov:

3.1. Poznaj svojho zákazníka (KYC) – identifikujte a overte klientov pred transakciou;

3.2. Customer Due Diligence (CDD) – pravidelné sledovanie týchto informácií KYC;

3.3. Vedenie záznamov o všetkých transakciách, ktoré sú primerane potrebné na to, aby sa táto transakcia mohla kedykoľvek rýchlo zrekonštruovať;

3.4. Skríning zákazníkov a monitorovanie platieb;

3.5. nahlasovanie podozrivých transakcií;

3.6. Implementácia režimu dodržiavania AML;

3.7. Pravidelné školenia pre zamestnancov.

Neoalex investuje do pokročilých nástrojov na dodržiavanie predpisov, ktoré pomáhajú splniť požiadavky na dodržiavanie pravidiel AML.

4. Čo sa od vás žiada?

Všetci naši klienti sú povinní potvrdiť svoju totožnosť a osobné údaje, keď žiadajú o získanie statusu nových zákazníkov, alebo keď sú našimi zákazníkmi počas akéhokoľvek časového obdobia. Vaša spolupráca prispieva k úspešnému boju proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu.

5. Aký je dôvod?

Zločinci premieňajú peniaze získané obchodom s drogami, pašovaním alebo obchodovaním so zbraňami na legálne tým, že používajú falošnú identitu alebo preberajú mená nevinných ľudí.

Aby sa predišlo zločinu a terorizmu, Neoalex sa ubezpečuje, že Klienti sú tým, za koho sa vydávajú. Neoalex uchováva dôverne všetky informácie o vašej identite a pomôže zabrániť zneužitiu vašej identity falošným spôsobom.

Ktoré krajiny sú v EÚ najviac rizikové z hľadiska prania špinavých peňazí?

Najrizikovejšími tretími krajinami v oblasti prania špinavých peňazí v EÚ sú Rusko, Sýria, Severná Kórea, Irán, Afganistan, Burkina Faso, Nigéria, Barbados, Konžská demokratická republika, Gibraltár, Mozambik a Tanzánia. Tieto krajiny podliehajú zvýšenej povinnej starostlivosti zo strany EÚ, keďže sú vnímané ako krajiny vystavené vyššiemu riziku prania špinavých peňazí alebo financovania terorizmu. Medzi ďalšie tretie krajiny s vysokým rizikom boja proti praniu.